Как разработать свою инвестиционную стратегию? Виды стратегий для Интернет-инвестирования

Виды инвестиционных стратегий

Доброго времени суток! Как вы знаете, у трейдеров есть свои торговые системы, которые описывают практически все действия, необходимые для получения прибыли на рынке Форекс. Очевидно, у инвесторов тоже должно быть что-то подобное — инвестиционная стратегия.

В статье мы рассмотрим, какие элементы должны в ней быть и как выбрать подходящую именно вам.

Содержание статьи:

Основа инвестиционной стратегии

Основа инвестиционной стратегии — это цель, самая главная задача, которую вы хотите решить с помощью инвестирования. Вокруг неё дальше будет вертеться всё остальное — выбор инвестиционных инструментов, временной горизонт, валюта и т.д.

Какие могут быть цели у частного инвестора? Вот несколько примеров:

  • накопить на большую покупку (квартира, машина, образование детям и т.д.);
  • создать дополнительный источник дохода и получать … % прибыли ежегодно/ежемесячно
  • стать рантье и жить на проценты;
  • уберечь большую сумму денег от инфляции;
  • откладывать с пользой определенное количество валюты из зарплаты и постепенно увеличивать накопления;
  • создать инвестиционный бизнес — стать управляющим, консультантом, рекламным агентом.

Кстати, с помощью калькулятора сложных процентов вы можете просчитать возможную прибыль от вложений или время, необходимое для накопления нужной суммы с помощью инвестирования.

Вообще, я не очень одобряю инвестиционную цель «накопить на что-то». Да, очень приятно переехать в более просторное жильё или ездить на новеньком импортном автомобиле, но что дальше? Как пишет Р.Кийосаки в своей книге Богатый папа, бедный папа — вместо активов вы получили пассивы, которые дохода не приносят, а наоборот увеличивают расходы. Стоит ли оно того?

Вот создание дополнительного источника дохода — это, на мой взгляд, более интересная цель. С помощью инвестиционного капитала вы получаете дополнительную прибыль, не тратя много времени. Это как найти дополнительную работу, только не ходить на неё 🙂

Короче, правильная цель — залог успеха, но я ни в коем случае не призываю вас поступать так или иначе, это всего лишь мнение.

Раз в инвестиционной стратегии есть цель — должны быть и способы её достижения, речь естественно идёт о вариантах вложения денег и конкретных правил по работе с ними. Они могут быть более или менее рискованными, но диверсификация требует наличия как тех, так и других в инвестиционном портфеле. От выбранного инвестором баланса будет меняться вид инвестиционной стратегии.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Виды инвестиционных стратегий

Основные параметры, по которым можно отличить инвестиционные стратегии (без учёта конкретных деталей) — это рискованность и временной горизонт.

Рискованность — вероятность потери части или всего капитала. К сожалению, без риска инвестировать невозможно в принципе, даже держа деньги под подушкой вы рискуете быть в убытке из-за инфляции. Есть и другая крайность — инвестировать с очень высокой вероятностью потерь, но в то же время с сотнями и тысячами процентов прибыли в случае успеха.

Временной горизонт определяет, на какой срок вы будете покупать активы, а исходя из этого как часто будете перераспределять доли в портфеле и менять инвестиционные инструменты. Долгосрочный инвестор станет искать надежные активы и вряд ли часто будет менять портфель. Его стратегия, скорее всего, будет пассивной. Можно пойти другим путём и пытаться получать инвестиционную прибыль на коротких промежутках времени, используя высокодоходные активы — и естественно, такому инвестору придется постоянно изучать рынок, следить за активами и часто менять состав портфеля — в общем, вести себя очень активно.

Оптимальная для вас стратегия инвестирования будет находится где-то в пределах этого квадрата:

Виды инвестиционных стратегий

Получилось 4 основных вида инвестиционных стратегий, каждый из которых имеет право на существование. Какой из них подойдёт именно вам? Достаточно ответить на два вопроса, чтобы это выяснить:

  1. Сколько у вас свободного времени для инвестирования? Ответ «Много» говорит о том, что вам стоит использовать более активную инвестиционную стратегию, ну а если времени мало, лучше инвестировать пассивно.
  2. Готовы ли вы лишний раз рисковать для получения большой прибыли? Ответ «Да» означает, что вам не нужно быть черепахой и выбирать консервативную доходность, можно попробовать найти активы с более высокой отдачей, пусть даже и с бОльшим риском.

Давайте рассмотрим каждый из получившихся видов инвестиционных стратегий более подробно:

  • Пассивная, консервативная. Инвестор вкладывает деньги в активы с низким риском и на долгий срок. Доходность не очень высокая, но инвестирование в Интернете всё равно предполагает прибыль выше банковской (при правильном подходе). Одна из разновидностей — стратегия»купил и держи», где активы закупаются один раз и удерживаются несколько лет, лишь немного меняются доли в портфеле из-за доливок на просадках и снятия прибыли в удачные периоды. Хорошая стратегия для крупных инвестиционных портфелей.
  • Пассивная, агрессивная. Инвестор вкладывает деньги в рискованные активы на достаточно большой срок, до одного из двух результатов — выхода в безубыток (100% прибыли) или слива (100% убытка). После безубытка первоначальные инвестиции выводятся и работать остаётся полученная ранее прибыль. Такую стратегию целесообразно использовать при инвестировании в финансовые пирамиды и Мартингейл, где всегда есть вероятность полной потери вложений.
  • Активная, консервативная. Инвестор вкладывает деньги в консервативные активы на короткий срок, постоянно меняя состав портфеля. Обычно большого смысла в такой стратегии нет, она не даст много лишней прибыли. Однако, например, в Forex Trend она применялась инвесторами широко — было много консервативных «управляющих» с явными закономерностями в работе (несколько недель в плюс, потом неделя-две в минус и по новой). Было выгодно менять состав портфеля каждую неделю с учётом этой статистики, также была возможность сделать досрочный вывод в случае чего.
  • Активная, агрессивная. Инвестор вкладывает деньги в рискованные активы на небольшой срок с целью быстро заработать несколько десятков процентов прибыли и зафиксировать прибыль. В отличие от пассивной стратегии, инвестор постоянно «прыгает» между активами и старается вкладывать деньги только в наиболее перспективные моменты, например, на просадках в ПАММ-счетах. Такая стратегия требует глубокого понимания инвестиционного инструмента и много времени на управление портфелем, но и доходность в случае успеха будет намного выше.

Разумеется, описание получилось достаточно общим и под ваш конкретный случай вряд ли подойдёт полностью. Именно поэтому в стратегии важны детали.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Детали стратегии инвестирования

Чтобы добиться выбранной вами цели в инвестировании, нужно сразу выбрать подходящие для этой цели инвестиционные инструменты. Если вам нужно копить деньги к пенсии или на образование детям, то есть результат не нужен срочно, будет очень неприятно потерять часть или все деньги, вкладывая деньги в рискованные варианты вроде агрессивных ПАММ-счетов или хайпов.

Более уместно как раз выбрать надежный банковский депозит и желательно с государственной гарантией возврата вклада. Это позволит справиться с инфляцией и за несколько лет скопить вполне приличную сумму.

С другой стороны, чем быстрее нужен результат, тем больше инвестору придётся рисковать — и тут уже банковский депозит ничем не поможет, нужна более высокая доходность, которую можно получить, например, на фондовом рынке или рынке Форекс.

Чтобы вы лучше ориентировались, какие инструменты стоит подбирать под вашу инвестиционную стратегию, вот небольшая таблица в помощь:

Инструмент Возможная доходность, в год Рискованность Для старта
Акции до 100% средняя 500$
Банковский депозит до 20% низкая 100$
Драгоценные металлы до 50% средняя 100$
Коллекционирование ? ? 100$
Копирование сделок до 100% и выше высокая 5$
Недвижимость (аренда) до 10% низкая 10000$+
ПАММ-счета до 100% и выше высокая 10$
ПИФы до 20% низкая 1000$
Собственный бизнес ? ? 100$
Советники для Форекс до 100% и выше высокая 5$
Торговля на Форекс до 100% и выше высокая 5$

В своих рекомендациях для начинающих инвесторов я предлагаю выбирать только одно или два направления, чтобы не распыляться и постепенно стать в них экспертом. Это определенно будет выгоднее, чем гнаться сразу за несколькими зайцами и в итоге инвестировать как попало, да ещё и времени на изучение и получение опыта потратите меньше.

Следующий важный элемент — стратегия управления инвестиционным портфелем. Не устаю напоминать, что вкладывать деньги только в одно место — идея плохая, потому что даже любое незначительное событие с убытками оказывает большое влияние на результаты портфеля и нервы инвестора, а в случае банкротства компании/слива торгового счёта вы вообще можете потерять все деньги и на этом всё закончится.

Также важно продумать распределение долей в портфеле, чтобы оно было грамотным и сбалансированным.

Ну и последняя деталь инвестиционной стратегии — что, собственно, вы будете делать с каждым активом в том или ином случае. Ваша стратегия должна отвечать на такие вопросы:

  • Когда и как инвестировать? Не важно, когда вы откроете депозит в банке, но время и цена покупки акции может сильно повлиять на итоговый результат инвестирования. Нельзя не вспомнить про вход на просадке, универсальную тактику покупки активов по относительно низким ценам. И вообще, необязательно инвестировать всю сумму сразу, можно делать это по частям.
  • Когда и как продавать актив? Иначе говоря, в какой момент вы посчитаете, что полученная прибыль вас устраивает и стоит её зафиксировать, продав актив. Или вообще продавать не стоит — а достаточно вывести прибыль?
  • Делать ли доливки и как часто? Если вы откладываете 10% от зарплаты на инвестиции, то вам нужно их куда-то пристраивать каждый месяц, это может быть не очень удобно т.к. лучше делать доливки в подходящий для этого момент. А может вы хотите только получать проценты и увеличивать инвестиционный капитал не собираетесь.
  • Критерий для «сброса» актива. Может случиться так, что актив больше не приносит прибыль и даже наоборот — ожидаются большие убытки, если ничего не предпринимать. Вы должны чётко знать, когда «нажимать стоп-кран» и фиксировать потери.

В идеале, нужно продумать все возможные сценарии для каждого актива и быть готовым принимать решения. Естественно, для этого нужен опыт, поэтому я и пишу, что начинать инвестировать нужно с малых сумм и не распыляясь на 100500 инструментов.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Итак, основные принципы разработка инвестиционной стратегии — это три задачи, которые нужно решить инвестору:

  • определиться с целью — зачем вы хотите инвестировать и чего хотите добиться;
  • выбрать подходящий вид стратегии — чтобы процесс инвестирования соответствовал вашим возможностям и был приятным психологически;
  • продумать детали — чтобы быть готовым к любым поворотам судьбы инвестора и быстро принимать верные решения.

Надеюсь, что ваша инвестиционная стратегия именно такая! Ну а если нет — стоит немножко поработать 🙂

На этом всё! Спасибо, что прочитали статью. В комментариях предлагаю обсудить такой вопрос — какой вид инвестиционной стратегии лучше подходит для Интернет-инвесторов? Как всегда, вы можете проголосовать и посмотреть на общее мнение читателей Вебинвеста:

Какая инвестиционная стратегия лучше для веб-инвестиций?

Посмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...

Я свой голос отдал за пассивную консервативную стратегию потому что с рискованными вложениями особых успехов не добивался и она просто мне лучше подходит психологически. А как у вас?

Если статья понравилась, то вам повезло — будут ещё 🙂 Подпишитесь на обновления Вебинвеста по электронной почте и будьте в курсе свежих публикаций.

До встречи на страницах сайта и удачи в инвестициях!

1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (10 голосов, в среднем: 4,80 из 5)

Загрузка...

1

Vf7dcDy_Iz4Автор: Александр Дюбченко - основатель и руководитель проекта "Вебинвест" (Вконтакте | Facebook). Занимаюсь инвестированием в Интернете более четырех лет, имею большой опыт работы с ПАММ-счетами и рынком Форекс. Разрабатываю вспомогательные инструменты веб-инвестора на основе MS Excel.

Хобби: интеллектуальные и стратегические игры.

Хотите получать свежие статьи сайта?

Подпишитесь прямо сейчас, и получайте
новые статьи Вебинвеста прямо на свой E-mail!

email рассылки Конфиденциальность гарантирована

  • Елена

    Для новичков, я считаю, лучше начать с консервативного подхода к инвестированию, а немного «понатыкавшись» и разобравшись что к чему, станет ясно, что подходит: риск или размеренность. Для первого опыта нужно время, которого в хайпах может не хватить и баланс приблизится к нулю… А нам ведь не этого хочется? Хотя каждому своё.

    • //webinvest.su Александр

      Елена, согласен с Вами полностью!

  • Виктор

    Здравствуйте Александр! Напишите статью про опционы на Альпари и что Вы думаете про торговлю на них с помощью браузера программы Альпари,вчера посмотрел и по пользовался демо версией,все просто, легче чем мт4,а результат тот же,мне кажется это те же памм счета только легче при той же доходности. Или это торговля на площадке самой Альпари и торгуешь не на рынке а с роботом Альпари?Ваше мнение?В чем разница торговля на памм счете и торговля на опционах?

    • //webinvest.su Александр

      Я так понимаю речь идет о бинарных опционах — я ими не интересовался особо и не планирую, читал много критики от опытных инвесторов.

  • Игорь

    Александр, а что вы думаете о копировании сигналов на том же зуло о новом ICE-FX, который продвигают некоторые знакомые по форексу люди.
    А так же по поводу доливки на просадках, для консер это проблематично ) плюс тот же Кийосаке со ссылкой на друга писал, что о том, что даже если вы регулярно будите инвестировать определенную сумму, не зависимо от момента, то прибыль будет в любом случае, вроде теория «усредненного доллара» или как то так.

    • //webinvest.su Александр

      По поводу копирования сигналов я думаю, что надо изучать этот вопрос 🙂 Я дальше Share4you пока не ушел, в 2017 году буду копать дальше. Вообще копирование сделок — тема перспективная, достаточно взглянуть на результаты Vladon79 из моего портфеля, сколько еще таких находок можно отыскать если потратить время?

      Насчет брокера ICE-FX — если я правильно понимаю, это проект Black Ice, человека который написал неплохую книгу по инвестированию в ПАММ-счета (то что она про методики для Forex Trend не отменяет её ценности). Время покажет, но изначальный кредит доверия имеется.

      Согласен, что доливаться на просадках в консервативные счета сложновато, хотя если их в портфеле штук 10, то подходящие ситуации будут в разы чаще. В любом случае, это делать надо, потому что подобная доливка обладает хорошим соотношением риска и прибыли — просадка вряд ли сильно вырастет, а вот максимум скорее всего обновится.

      Да, если регулярно вносить одинаковую сумму, то при росте цены доливки все равно будут приносить прибыль, а при просадке будет тот самый вход на просадке. Возможно так и лучше, возможно и нет — я бы предпочел увидеть конкретные примеры и расчёты 🙂 Короче, идею для исследования и статьи мы нашли.

      На данный момент я вижу ситуацию с регулярными доливками так — у нас есть портфель из 10 активов, допустим ПАММ-счетов, и практически всегда на одном или нескольких будет просадка, которую можно использовать для доливки.

  • Савелий

    Риски это прямо мое. Я не представляю, как можно работать на Форекс и при этом не рисковать, при более спокойной стратегии больших денег не заработаешь. И именно по этим причинам я постоянно рискую и еще ни разу не пожалел о том, что выбрал именно такую стратегию. За 5 лет работы на Форекс, 2 раз только прогорел.

    • //webinvest.su Александр

      Тоже верно, зачем идти в высокорискованные инвестиции на рынок Форекс и не использовать возможности по максимуму… Скорее всего, вопрос стратегии — это вопрос в первую очередь психологии, вы готовы рисковать, а я вот не особо.