Инвестирование в ПАММ-счета рынка Форекс — что это, как работает и как на этом заработать?

Инвестирование в ПАММ-счета

Биржевая торговля выглядит заманчиво для инвестирования, но не так уж много трейдеров, которые показывают достаточно стабильную прибыльную торговлю. И они прекрасно понимают свою ценность для потенциальных инвесторов, которые ищут способы доверить свои деньги профессионалам.

Доверительное управление на рынке Форекс развивается уже много лет и его эволюция привела к появлению интересного способа вложения денег под названием инвестирование в ПАММ-счета.

Содержание статьи:

Что такое и как работают ПАММ-счета Форекс?

Простой и удобный учёт инвестиций в Excel! Подробнее ⇒
Узнайте, что на самом деле происходит с вашим инвестиционным портфелем.

Для начала немного предыстории. После появления рынка Форекс в СНГ у многих людей появилась возможность изучать тонкости биржевой торговли валютами. Появились трейдеры с рабочими стратегиями и уверенностью в своих силах. Они же и поняли, что заработать можно больше, управляя деньгами других людей. Ну а инвесторов, желающих пустить свои деньги в оборот, всегда было предостаточно.

Так зародилось доверительное управление на Форекс. Как это выглядело вначале: инвестор дает доступ к своим торговым счетам, но без возможности снять или перевести деньги. Управляющий трейдер мог только открывать и закрывать сделки.

Подобное сотрудничество ранее было довольно рискованным, особенно если не было договора между инвестором и трейдером. Из-за отсутствия регулирующей стороны случалось много грустных историй о невыполнении обязательств, слитых счетах, невыплате прибыли и т.д.

В 2008 году компания Alpari запустила революционный на тот момент сервис ПАММ-счёт, который смог устранить фактически все неторговые риски в доверительном управлении на Форекс. Теперь все транзакции выполняются через автоматизированную ПАММ-систему, а компания обеспечивает безопасность и выступает арбитром во взаимоотношениях управляющий-инвестор.

Собственно, вот что рассказывает сама компания о своём сервисе:

Название ПАММ произошло от английской аббревиатуры PAMMPercent Allocation Management Module, то есть модуль управления процентным распределением. Основные принципы ПАММ-системы:

  • управляющие открывают специальные ПАММ-счета, к которым могут подключаться инвесторы, приняв условия оферты — публичного договора;
  • инвесторы находят через рейтинг ПАММ-счетов подходящего управляющего (или нескольких) и передает ему деньги в управление;
  • к одному ПАММ-счёту может подключиться неограниченное количество инвесторов, их вложения попадают в общий пул;
  • управляющий торгует, используя все деньги инвесторов и получает часть полученной прибыли в конце «торгового периода».

Возможность передать свои деньги под управление профессионального трейдера и под протекцией зарекомендовавшего себя Форекс-брокера — это довольно неплохое предложение, как для сферы инвестиций в Интернете. Многие вебинвесторы годами успешно вкладывают в ПАММ-счета.

Как же работает ПАММ-счёт? Он представляет собой несколько инвестиционных счетов, вклады на которых объединяются в один пул и передаются управляющему для заключения сделок на рынке Форекс. Выглядит это примерно так:

Как работает памм счет

Пример распределения денег на ПАММ-счёте, всего инвестировано 2000$,
из них 1000$ самим управляющим

Для управляющего, кстати, ПАММ-счёт выглядит как обычный торговый счёт, который вы можете открыть у любого Форекс брокера. Однако, система защищает интересы каждой стороны и разрешает доступ только к своим деньгам — трейдер может вывести лишь своё вознаграждение, а инвестор — свой депозит и прибыль.

Когда управляющий открывает ПАММ-счёт, он должен внести определенную минимальную сумму и как бы стать первым инвестором. Сделано это для того, чтобы при заключении сделок управляющие тоже рисковали своими деньгами — а значит работали более ответственно. Поэтому, чем больше собственный капитал управляющего на ПАММ-счёте — тем лучше.

Инвесторы подключаются к ПАММ-счёту, принимая оферту — публичный договор, в котором есть основная информация об условиях сотрудничества:

  • вознаграждение управляющего (обычно 30%-50% от прибыли) — часто есть несколько вариантов, крупные клиенты платят меньше;
  • минимальная сумма инвестиций;
  • длина торгового периода, по окончании которого управляющий получает вознаграждение.

Давайте посмотрим, как происходит процесс заработка и выплаты вознаграждения управляющего на ПАММ-счёте. Возвращаемся к картинке выше и смотрим — в примере есть управляющий с собственным капиталом 1000$ и три инвестора с депозитами 250$, 350$ и 400$.

Управляющий начал торговать на эти деньги. Прошло какое-то время, ему удалось получить прибыль 50% — а значит доля каждого участника ПАММа увеличилась на 50%. Теперь ситуация следующая:

Инвестиции в ПАММ-счета

Распределение денег на ПАММ-счёте после получения 50% прибыли,
д
оля каждого участника увеличилась в полтора раза

Существует понятие «торгового периода», в конце которого система начисляет вознаграждение управляющему, если он смог заработать. Допустим, оно составило 50%, то есть половину от прибыли, тогда вот как меняются суммы в ПАММ-счёте:

Памм счета форекс

Распределение средств на ПАММ-счёте после выплаты вознаграждения управляющего

А теперь подробно:

  • Инвестор 1 вложил 400$ и получил 200$ прибыли. Из них половину нужно по договору отдать управляющему, в итоге осталась сумма 400$ + 200$ — 100$ = 500$.
  • Инвестор 2 вложил 350$ и получил 175$ прибыли. Половину нужно отдать управляющему, в итоге осталась сумма 350$ + 175$ — 87.5$ = 437.5$
  • Инвестор 3 вложил 250$ и получил 125$ прибыли. Половину нужно отдать управляющему, в итоге осталась сумма 250$ + 125$ — 62.5$ = 312.5$
  • Управляющий вложил 1000$, получил с них 500$ прибыли, а также вознаграждение за управление деньгами трех инвесторов в размере 100$ + 87.5$ + 62.5$ = 250$. Всего 1750$.

Обратите внимание, насколько выгодно управляющему показывать прибыльную торговлю — это еще один аргумент в пользу ПАММ-счетов как инструмента для прибыльных инвестиций в Интернете.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Заработок на ПАММ-счетах — это реально? Не развод?

Можно ли зарабатывать на ПАММ-счетах? На данный момент это один из самых популярных вариантов инвестирования в Интернете. Общая сумма инвестиций в ПАММ-счета составляет 60 миллионов долларов, и эта цифра постепенно растёт.

Конечно, если сравнивать с крупными инвестиционными фондами, которые управляют триллионами, сумма не сильно впечатляет. Тем не менее, десятки тысяч инвесторов зарабатывают (или теряют, если неправильно выбирают управляющих) на ПАММ-счетах, потому что минимальная сумма — всего десять долларов! А это значит, что даже получая минимальную зарплату, человек может заставить свои деньги работать и получить хороший результат — пример я приводил в статье о том, зачем нужны инвестиции.

Наличие такого количества инвесторов уже говорит о том, что ПАММ-счета могут приносить прибыль, ведь толпа может ошибаться, но крайне редко.

Так сколько можно заработать на ПАММ-счетах? На самом деле, цифры могут быть очень разными, например ПАММ-счет Solandr приносит в среднем 30% годовых (95% за 3 года):

Заработок на ПАММ-счетах

Синяя линия — доходность ПАММ-счёта с учётом выплат управляющему, столбцы — месячная доходность. График сделан с помощью программы IVE: Анализ ПАММ-счетов

А вот например TOMORROW — около 100% за 2016 и начало 2017 года:

Как заработать на памм счетах

В зависимости от используемого кредитного плеча и специфики торговой стратегии управляющего разница в доходности может быть огромной! Впрочем, не стоит соблазняться на золотые горы, если вы видите высокую доходность ПАММ-счёта.

Нужно сразу запомнить важное правило, которое касается не только ПАММ-счетов, но и вообще любых инвестиций — чем выше доходность, тем выше вероятность потерять большую часть или весь вложенный капитал, и это нормально, именно так устроены инвестиции. Поэтому когда вы видите доходность 200% в год — это значит, что шансы не получить заработок на ПАММ-счетах, а наоборот потерять вложения достаточно высокие и нужно это понимать.

Многие инвесторы не умеют оценивать риски ПАММ-счетов, поэтому когда они доверяют свои деньги высокорискованным управляющим и потом теряют свои вложения, они думают, что их обманули, что ПАММ-счета — это развод какой-то. На самом деле им просто не повезло или они выбрали неудачный момент для инвестирования.

Как можно уменьшить риски инвестирования в ПАММ-счета? Самый простой способ — использовать диверсификацию, то есть работать сразу с несколькими управляющими одновременно. Если даже один из них потеряет деньги, остальные перекроют эту неудачу за счёт своей прибыли. При этом более надежным трейдерам обычно выделяется большая часть суммы, а рискованным — меньшая, не более 25%. К примеру, я инвестирую в 6 ПАММ-счетов:

Можно ли зарабатывать на ПАММ

Среди них нет высокорискованных счетов, а умеренно рискованные — это Auto-Tortoise и Zapad. Они не принесут 100% годовых, но я уверен, что даже в самом худшем раскладе я не потеряю все вложения, лишь небольшую часть.

Сколько опытные инвесторы зарабатывают на ПАММ-счетах? На практике получается от 20% до 70% в год при портфельном инвестировании, эти цифры можно посмотреть в рейтинге реальных портфелей, моём личном дневнике инвестора или на любом другом инвестиционном блоге — там вы найдете результаты бывалых инвесторов. Заработать больше даже им сложно — без удачи не обойтись, но в любом случае где вы еще найдете вклады в долларах под такие проценты?

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Инвестирование в ПАММ-счета — отзывы инвесторов

Как уже говорилось ранее, инвесторов ПАММ-счетов — десятки тысяч, поэтому отзывов о них пруд пруди на различных форумах и блогах. И многие из этих отзывов даже не заслуживают доверия — их часто оставляют некомпетентные люди, а про покупные комментарии я вообще молчу. Вот несколько примеров:

Памм счета отзывы

Сразу возникает два вопроса:

  1. Почему инвестиции только в один ПАММ-счёт? В инвестиционном портфеле должно быть минимум 5-6 управляющих.
  2. Как «консервочка» (ПАММ-счёт с низкими рисками и не очень высокой доходностью) оказалась сливной? Может это не был консервативный ПАММ-счёт, а Мартингейл?

Вот еще один отзыв про инвестиции в ПАММ-счета:

Инвестиции в ПАММ счета отзывы

С первым предложением я даже соглашусь — лучше вовремя вывести, чем пожадничать и пропустить хороший момент зафиксировать прибыль.

А вот второе — полный бред, и вы это сами понимаете, если внимательно читали раздел про механизм работы ПАММ-счёта: все инвесторы получают как прибыль, так и убытки вместе и в одинаковом процентном соотношении к их депозитам. Кстати, при неудачной торговле управляющий теряет не просто свои деньги, но и потенциальное вознаграждение от инвесторов, перестаёт получать зарплату — и это мотивирует торговать хорошо.

Ну и еще один отзыв про ПАММ-счета, в этот раз про Альпари:

ПАММ счета отзывы инвесторов

По этому поводу могу сказать одно — топовые счета не всегда лучшие. У большинства ПАММ-брокеров рейтинг составляется по принципу «чем больше заработал, тем выше место». Таким образом в топе оказываются сверхагрессивные счета, которые конечно же торгуют нестабильно и это даже нормально — но это далеко не самые лучшие ПАММ-счета, скорее развлечение для экстрималов.

Кстати, в 2016 году компания Альпари, которая упоминается в этом отзыве, запустила новый рейтинг, который основывается на большом количестве показателей ПАММ-счетов, включая просадки, используемое кредитное плечо, возраст и общий риск — и ситуация стала намного лучше, в топ попадают в основном хорошие ПАММ-счета.

В общем, доверять отзывам инвесторов про ПАММ-счета в Интернете особо не стоит, разве что людям, которые публикуют свою статистику результатов инвестирования.

А вообще, лучший способ получить надежный отзыв о заработке на ПАММ-счетах — взять и убедиться на собственном опыте. Только не хотелось бы сразу же набивать шишки, верно? В следующем разделе статьи вы узнаете, как грамотно сделать первые инвестиции в ПАММ-счета.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Хочу инвестировать в ПАММ-счета, как начать?

Логичный вопрос — как начать зарабатывать на ПАММ-счетах, особенно новичку в этом деле? Первым делом, нужно выбрать компанию, через которую вы будете инвестировать. Исходя из своего опыта, рекомендую начинать в Alpari, так как у них совпали несколько нужных начинающим инвесторам условий:

  • минимальный депозит — всего 10$ на всех ПАММ-счетах;
  • очень низкая вероятность скама (банкротства) — компания успешно работает уже 18 лет и имеет сотни тысяч клиентов;
  • большой выбор ПАММ-счетов, в том числе консервативных, которые как раз и рекомендуются новичкам.

Вам может пригодиться статья о том, как правильно пройти регистрацию в Альпари.

В дальнейшем вам нужно будет зарегистрироваться еще у нескольких брокеров, но при первом знакомстве с ПАММ-счетами это лишнее.

Дальше вам предстоит выбор ПАММ-счетов для инвестирования, для этого нужно открыть рейтинг ПАММ-счетов и среди огромного списка найти подходящие вам варианты. Надо сказать, грамотный выбор ПАММ-счета — задача отнюдь не простая, большинство деталей описаны в моём алгоритме выбора ПАММ-счетов 2.0.

Новичкам непросто сделать грамотный выбор, поэтому рекомендую и даже настаиваю рассматривать в первую очередь ПАММ-счета управляющих, которые уже детально описаны и проанализированы на Вебинвесте:

Stability CAVOK Solandr
TOMORROW Lucky Pound Night_Profit
Uspexx Auto-Tortoise Alexandr Lyagin

В моём понимании это лучшие ПАММ-счета, которые отличаются хорошей устойчивостью и при этом способны заработать в несколько раз больше, чем вы получили бы в банке. При выборе можно ориентироваться на мой собственный портфель ПАММ-счетов Альпари — он не идеален, но от рисков защищен хорошо.

После выбора управляющих самое время пополнить счёт одним из многочисленных способов. Убедитесь, что сумма пополнения больше, чем 10$*Количество ПАММ-счетов, иначе вы не сможете инвестировать во всех выбранных вами управляющих.

Инвестирование в ПАММ-счета

Лично я рекомендую для инвестиций в Интернете использовать электронные кошельки и сервис Bestchange для быстрого обмена электронных валют — зачастую это выгоднее банковских переводов.

Дальше осталось самое приятное — нужно зайти на страницу каждого ПАММ-счёта, нажать кнопку «Инвестировать средства» и следовать инструкциям:

Инвестировать в ПАММ-счета

На этом в принципе всё, теперь вы инвестор! Отслеживать результаты ПАММ-счетов можно личном кабинете клиента Альпари.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Остались вопросы по ПАММ-счетам? Задавайте их в комментариях к статье. Предпочитаете приватность? Свяжитесь с автором через Контакты.

Расскажите, чтобы вы еще хотели узнать о ПАММ-счетах:

Какие темы о ПАММ-счетах вы хотели бы увидеть на Вебинвесте?

Посмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...

Также делитесь своим опытом инвестирования в ПАММ-счета: удалось ли заработать, какие управляющие торгуют лучше всех? А также какая ПАММ-площадка вам кажется самой удобной и прибыльной?

И не забываем подписываться на рассылку по электронной почте — чтобы получать новые статьи Вебинвеста сразу после публикации!

Желаю вам успешного инвестирования в ПАММ-счета:)

1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (9 голосов, в среднем: 5,00 из 5)

Загрузка...

1

Vf7dcDy_Iz4Автор: Александр Дюбченко - основатель и руководитель проекта "Вебинвест" (Вконтакте | Facebook). Занимаюсь инвестированием в Интернете более четырех лет, имею большой опыт работы с ПАММ-счетами и рынком Форекс. Разрабатываю вспомогательные инструменты веб-инвестора на основе MS Excel.

Хобби: интеллектуальные и стратегические игры.

Хотите получать свежие статьи сайта?

Подпишитесь прямо сейчас, и получайте
новые статьи Вебинвеста прямо на свой E-mail!

email рассылки Конфиденциальность гарантирована