ПАММ-счета Альпари — лайфхаки для инвесторов

ПАММ-счета Альпари

Приветствую, уважаемые читатели Вебинвеста! ПАММ-счета Альпари сейчас очень популярны среди инвесторов, ведь на площадке можно найти много профессиональных управляющих на любой «вкус» — от надёжных консерваторов до высокодоходных агрессоров.

Компания Альпари многое сделала для того, чтобы сделать инвестиции в свои ПАММ-счета удобными и прибыльными. Впрочем, некоторые возможности не слишком известны среди инвесторов, а еще есть моменты, которые можно было бы улучшить — и это пока что решается за счёт сторонних сервисов и программ.

В статье я собрал все известные мне лайфхаки для инвесторов компании Альпари, которые помогут упростить вам работу с ПАММ-счетами и даже увеличить вашу прибыль!

Кстати, если вас интересуют возможности заработка на ПАММ-счетах (как? где? сколько?), то рекомендую прочитать статью Что такое и как работают ПАММ-счета — она станет вашим гидом в новой современной сфере инвестирования. Удачи 🙂

Ну что, поехали? Содержание статьи:

ПАММ-счета Альпари — работа с рейтингом

В Альпари открыто более 3000 ПАММ-счетов, и найти среди них лучшие можно только с помощью рейтинга. Конечно, раз вы читаете Вебинвест, то в принципе можете положиться на мою работу в рубрике Инвестиционные идеи, но все-таки хороший инвестор сам занимается своими вложениями, а не доверяет это другим. В любом случае, я тоже постоянно работаю с рейтингом.

Итак, к чему вообще этот раздел статьи. Дело в том, что рейтинговая система от Альпари… далека от идеала, место в рейтинге мало что на самом деле значит. Главная проблема, на мой взгляд — в зависимости от фазы доходности (просадка или максимум) один ПАММ-счёт может легко оказаться сначала в топ-10, а потом уйти из топ-100, при том что торговля идёт в обычном режиме. В итоге в топ-10 попадают счета, которые показали отличные результаты в последнее время:

Из 10 счетов только Alexandr Lyagin явно не находится на/возле максимума доходности и обладает более или менее подходящей точкой для входа. В остальных случаях инвестировать не слишком выгодно — после удачного периода рано или поздно будет менее удачный.

К рейтингу довеском идёт система фильтров, и она как раз может помочь в поиске интересных ПАММов. За несколько кликов можно оставить самые лучшие счета и уже выбирать между ними. Фильтров много, поэтому я расскажу о наиболее полезных:

  • Средства инвесторов. Многие популярные ПАММ-счета Альпари действительно неплохи и их стоит рассматривать для вложений. Среди менее популярных тоже есть интересные варианты, но в процентном соотношении их меньше.
  • Возраст счёта. Для консервативного портфеля вообще нет смысла рассматривать счета возрастом меньше года. Если нужны рискованные высокодоходные варианты — то начать стоит как раз с молодых ПАММ-счетов, потому что чем «старше» счёт, тем ближе его слив.
  • Волатильность (за год). Самый простой способ понять рискованность ПАММ-счёта: до 3% — низкий риск, 3-6% — средний риск, больше 6% — высокий риск.
  • Максимальная просадкаЕстественно, на просадку мы всегда обращаем внимание, чем меньше — тем лучше. Сильно жесткий фильтр не советую ставить: для консервативных — 40%, для умеренно-рискованных — 60%. Более крупную просадку сложно отбить без «игры на все деньги», поэтому там будут только рискованные варианты.
  • Максимальное и среднее ИКП. Используемое кредитное плечо — еще один показатель возможных рисков ПАММ-счёта. Консервативные счета — плечо примерно до 30%, умеренные — до 60%. Также стоит сопоставлять максимальное и среднее плечо — чем больше разница, тем выше вероятность использования опасных торговых методик, которые могут приводить к сливу ПАММ-счёта.
  • ДоходностьСамый интересный для инвестора показатель, однако нужно помнить, что чем выше доходность — тем выше риски. Также доходность зависит от фазы ПАММ-счёта — при удачном рынке она выше, после неудачной серии сделок ниже. В общем, я не рекомендую ставить жесткие фильтры на доходность — но при этом она должна пусть и небольшой, но положительной за прошедший год.

Остальные показатели, доступные в фильтрах, либо заменяют один из описанных выше, либо вообще бесполезные.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Реальная доходность ПАММ-счёта

То, что вы видите на официальном графике ПАММ-счёта Альпари — это его доходность в целом, без разделения на деньги инвесторов и управляющего. Однако если мы начнём учитывать комиссию за работу трейдера, то прибыльность вкладов инвесторов ПАММ-счёта будет совершенно другой:

Графики доходности ПАММ-счёта Auto-Tortoise

И чем дальше, тем больше становится разница из-за накопительного эффекта сложных процентов. Естественно, инвесторов интересует только реальная доходность вложений в ПАММ-счет, поэтому необходим способ быстро её выяснить.

Самый быстрый, но грубый способ — просто отнять от цифры доходности процент комиссии управляющего. К примеру, возьмем этот график:

График доходности за год ПАММ-счёта Alexandr Lyagin

Сайт нам подсказал доходность за год, она составила 26%. Комиссия управляющего — 30%, мы умножаем 26% на 1-0.3 и получаем примерно 18%.

У этого метода есть недостаток — он уменьшает и доходность, и просадки, а ведь на практике инвесторам теряют в просадках в полном объеме. Для небольших промежутков времени это не сильно искажает результат, но для всей истории такой простой подход уже не годится.

К счастью, более точный расчёт доходности достаточно просто автоматизировать, что я и сделал в своей программе IVE: Анализ ПАММ-счетов, выглядит это так:

График реальной доходности ПАММ-счёта Second Way

Как видите, кроме расчёта реальной доходности ПАММ-счета программа считает много разнообразных показателей. При необходимости, можно выбрать нужные даты с помощью ползунков под графиком — доходность пересчитается автоматически.

В общем, если вы хотите корректно оценивать перспективы ПАММ-счетов перед добавлением в портфель — пользуйтесь программкой, она бесплатная.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Ограничение убытков ПАММ-счета Альпари

Несколько лет назад в ПАММ-счетах компании Альпари существовала возможность установить своеобразный «стоп-лосс» — указать уровень убытков, при котором ваш инвестиционный счёт закрылся бы автоматически. Со временем эту возможность убрали, но не полностью.

Сейчас можно настраивать уведомления о достижении определенного уровня доходности ПАММ-счёта:

Как найти: окно инвестиционного счёта => Детали => Листаем в самый низ

Заполняем поля и жмем «Запросить уведомления» — теперь на почту и/или смс вам придёт сообщение как раз тогда, когда доходность достигнет нужного уровня.

Как рассчитать нужный уровень доходности ПАММ-счёта Альпари по росту/уменьшению вашего депозита в процентах? Открываем калькулятор, вспоминаем математику и считаем:

Х% убытка (стоп-лосс). Допустим, мы хотим получить уведомление при получении 20% убытка. Тогда:

  • берём текущую доходность 696.56 и добавляем 100, чтобы перевести в цену пая, получаем 796.56;
  • умножаем 796.56 на 0.8 (единица минус 20%), получаем 637.25;
  • отнимаем 100 от 637.25 и получаем 537.25 — это и будет нужный нам уровень доходности.

Х% прибыли (тейк-профит). Допустим, мы хотим получить уведомление при получении 10% чистой прибыли. Тогда:

  • берем текущую доходность ПАММ-счёта 696.56 и добавляем 100, чтобы перевести в цену пая, получаем 796.56;
  • нужные нам 10% нужно поделить на 1 минус комиссия управляющего в долях, в нашем примере комиссия составляет 35%, а значит расчёт такой: 10 / (1-0.35) = 15.38
  • теперь 796.56 умножаем на 1 + 15.38/100 и потом отнимаем 100: 796.56*(1+15.38/100) — 100 = 819.07

Есть еще один способ настроить уведомления, с помощью сайта Investflow. В меню E-mail оповещения (предварительно нужно зарегистрироваться на сайте) есть такие варианты:

В поле «Пороговое значение» можно задать прибыль или убыток в процентах, при достижении которого за день или неделю вам придёт сообщение. Это полезно, чтобы быть в курсе важных событий на ПАММ-счёте.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Мобильное приложение Alpari Invest

Как я уже писал в рекомендациях для ПАММ-инвесторов — за вложениями нужен глаз да глаз, иначе они сбегут 🙂 Пару лет назад в Альпари сделали приложение специально для инвесторов — Alpari Invest, которое можно скачать отсюда или из магазина — есть и под Android, и под iOS. В 2017-ом практически у всех есть смартфоны, так что рекомендую установить себе это приложение — и ваши инвестиции в ПАММ-счета Альпари будут всегда под рукой!

Расписывать возможности приложения не буду — смотрите обзор и устанавливайте:


↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

ПАММ-портфели

Если вы вдруг не знали, компания Альпари разработала систему для инвестирования в портфели — точно так же, как и в ПАММ-счета. Все они находятся в соответствующем рейтинге. Схема работы похожая: вы передаёте деньги управляющему и он вам зарабатывает деньги. Разница лишь в том, что управляющий портфелем — это посредник между вами и трейдерами, и он кстати тоже получает вознаграждение за свою работу — до 15% от прибыли.

Зачем платить кому-то за составление портфеля? Вполне возможно, что управляющий портфелем намного больше вас знает о правильном инвестировании в ПАММ-счета Альпари и способен добиться более крутых результатов.

А еще многое решает общая сумма денег инвесторов ПАММ-портфеля — управляющие ПАММ-счетов берут более низкую комиссию с больших вкладов. Например, один инвестор со 100$ будет платить 40% от своей прибыли, а 100 инвесторов со 100$ (то есть общий вклад 10000$) — комиссия снизится до 30 или даже 20 процентов. Прибыль выше, все довольны.

Если вы хотите сами составлять свой портфель ПАММ-счетов, то я рекомендую использовать меню «Мои счета» => «ПАММ-портфели»:

Вас перекинет в конструктор портфелей, где вы можете подобрать нужный вам состав управляющих:

Созданный таким образом портфель можно пополнить за один раз, деньги сами распределятся по счетам в заданных долях. Удобно? Удобно. Но это еще не всё — вы получите удобное окно для просмотра состава портфеля с долями каждого ПАММ-счёта:

А еще у портфеля появится собственная страничка на сайте, где будет отображаться статистика ваших вложений в виде привычного графика:

Ну а если ваши результаты будут лучше, чем на этом графике, то вы сами сможете стать портфельным управляющим — почему бы и нет?

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

На этом пока всё, друзья! Статья будет дополняться со временем. Прошу высказать своё мнение о материале:

Расскажите, была ли эта статья полезной для вас?

Посмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...

1
А какие лайфхаки, связанные с ПАММ-счетами, знаете вы? Давайте делиться опытом!

И, как всегда, желаю прибыльных инвестиций!

Vf7dcDy_Iz4Автор: Александр Дюбченко - основатель и руководитель проекта "Вебинвест" (Вконтакте | Facebook). Занимаюсь инвестированием в Интернете более четырех лет, имею большой опыт работы с ПАММ-счетами и рынком Форекс. Разрабатываю вспомогательные инструменты веб-инвестора на основе MS Excel.

Хобби: интеллектуальные и стратегические игры.

Понравилась статья? Жмите на кнопки :)

Хотите получать свежие статьи сайта?

Подпишитесь прямо сейчас, и получайте
новые статьи Вебинвеста прямо на свой E-mail!

email рассылки Конфиденциальность гарантирована

  • http://vk.com/id116294163 Люда Артюх

    Хочу открыть ПАММ счет но у меня есть опасения что он позволит мне уйти в минус. Подскажите, такое возможно или в любом случае такие счета приносят прибыль?

    • https://www.facebook.com/app_scoped_user_id/648182908699918/ Александр Дюбченко

      Вы наверное имели ввиду «хочу инвестировать в ПАММ-счёт»? Да, вероятность потерь существует, потому что это рынок Форекс и гарантий здесь не дают. С другой стороны, возможная прибыль может быть значительно выше, чем в других вариантах инвестирования — десятки процентов годовых, некоторые инвесторы умудряются даже больше.

      Среди ПАММ-счетов тоже есть разные — есть консервативные вроде Stability, Solandr, Panchenko Aleksey (все находятся в компании Альпари), вероятность больших потерь у них низкая, но и доходность не очень высокая (впрочем, все равно выше, чем в банковских вкладах). Есть много более рискованных счетов, они дают возможность заработать высокий процент, но при этом возможные потери тоже выше.

  • https://www.facebook.com/app_scoped_user_id/1690911760954202/ Игорь Негруца

    Думаю было бы не плохо описать приколы с реинвестированием и заливкой на просадке,
    Я например обычно раз в период или после мега успешной сделки/серии сделок вывожу часть прибыли, обычно 50%. Далее стараюсь быть терпеливым что бы залить денег на просадке, и иногда делаю это итерациями. Вот сейчас жду на секонд вэе ее )
    Думаю залиться в черепашку, пополнил счет в спортлото2

    • https://www.facebook.com/app_scoped_user_id/648182908699918/ Александр Дюбченко

      Это тема для отдельной статьи, я думаю, потому что есть разные подходы. Идея хорошая, спасибо!

      Тоже зашел бы в спортлото, но тогда все деньги придется в один ПАММ-счёт отправлять, пока что больших сумм не держу) Инвестирую в Соландра через индекс Композит*4 у айсов.

      • http://vk.com/id78493806 Николай Маркелов

        Айсы хорошие индексы придумали, как бы со временем не обошли ПАММы Альпари по количеству средств инвесторов ))

        • https://www.facebook.com/app_scoped_user_id/1690911760954202/ Игорь Негруца

          Им до альпари пока как до Москвы раком, альпари то площадка известная, крупная, риска хайпа почти нет. Многие процессы отлажены.
          Так же на альпари есть управы, которые работают по 6 лет, а айсам еще нужно доказать состоятельность индекса, ведь его люди собирают.
          Аналитики альпари нормальный портфель собрать так и не смогли )

          Сам на айсах в композит * 6 )) но чисто что бы минимизировать брокерские риски, понаблюдать за айсами и индексом. Да и вдруг потом условия офферт будут менять, а старым клиентам не поменяют )))

          То что смущает в айсах пока, они не вышли на прибыль, денег не то что не приносят инвестором но и не отбили то что вложили, еще работать им и работать.

          • https://www.facebook.com/app_scoped_user_id/648182908699918/ Александр Дюбченко

            С Альпари вообще мало кто может потягаться — 18 лет работы все-таки, обороты миллиардные.

            Аналитики Альпари не смогли портфель собрать, зато есть обычные пользователи из рейтинга портфелей, которые показывают очень неплохие результаты.

            Индексы — дело такое, для ленивых, инвестор должен сам составлять портфель и управлять им. Я проинвестировал в индекс в основном из-за удачной точки входа и малого опыта работы с айсами.

            А топовые управы в основном одни и те же, что в Альпари, что у Айсов 🙂

          • http://vk.com/id78493806 Николай Маркелов

            Если не ошибаюсь, у Айсов вознаграждение управам 15%, а в Альпари тем же трейдерам около 30%.
            Если крупные капиталы, то да, согласен, в Альпари понесут, так как Альпари вроде, как надёжная. А мелкие существенно выгоднее в тех же управов Айсам нести.

          • https://www.facebook.com/app_scoped_user_id/1690911760954202/ Игорь Негруца

            У меня 20% вознаграждение. На альпах ну да выше.
            Для меня айсы пока не сильно надежные.
            Я заливаю к ним по 100 раз в месяц. Если у них все будет впоряде в течении следующего года, то залью к ним уже больше