ПАММ-счета — развод, или же нет? Известные способы мошенничества на ПАММ-счетах

Здравствуйте, уважаемые читатели и подписчики! Во время работы над прошлой статьёй про отзывы о ПАММ-счетах я столкнулся с тем, что многие авторы отзывов считают ПАММ-счета обманом, разводом, лохотроном и так далее.

Не важно, насколько реальны эти отзывы, людей можно понять — они потеряли деньги, и с их стороны это реально может выглядеть как «развод». Вопрос в том, кто виноват в потере денег? Я утверждаю, что практически всегда виноваты сами инвесторы, которые не достаточно хорошо знали куда вкладывают деньги или неправильно составили инвестиционный портфель. Они наверняка не следовали рекомендациям по инвестированию и это сказалось на их результатах.

Тем не менее в ПАММ-счетах действительно существуют мошеннические схемы (многие — вполне легальные), которые позволяют брокеру или управляющему обогатиться за счёт доверчивых инвесторов! О них обязательно надо знать заранее, чтобы не попадаться на удочку и не писать в гневе потом, что ПАММ-счета развод и лохотрон.

Приятного прочтения! Содержание статьи:

Псевдо ПАММ-брокеры

Пожалуй, за всю историю существования ПАММ-счетов больше всего инвесторы натерпелись от компаний, якобы предлагающих инвестирование в успешных трейдеров, а по факту оказавшиеся финансовыми пирамидами, назовём их псевдо-ПАММ-брокерами. Наиболее запоминающейся была ситуация с Forex Trend и Panteon Finance, которые были в лидерах по привлечённым деньгам инвесторов и практически все блогеры туда инвестировали.

До 2014 года мало кто подозревал, что обман может дойти до таких грандиозных масштабов, но это случилось — были потеряны миллионы долларов, и разговоры о «лохотроне» в ПАММ-счетах вспыхнули с новой силой.

Статья в тему: что такое скам и как его избежать?

Оказалось, чуть ли не все топовые счета нарисованы и по ту сторону вообще не было реальных трейдеров! Были подделаны мониторинги, сделки, сообщения на форумах, интервью… До сих пор многие инвесторы ФТ-ПФ обходят десятой дорогой любые предложения об инвестировании в трейдеров и предпочитают более надежные варианты: акции и облигации.

Ну а теперь самый главный вопрос — существуют ли сейчас псевдо-ПАММ-брокеры и можно ли их отличить? Ответ — скорее всего есть (PrivateFX) и да, есть веские аргументы так считать.

Почему? Во-первых, PrivateFX (даю ссылку, кто не в курсе)- преемница ForexTrend и работает практически по такой же схеме, это уже намёк серьёзный. Кстати, для старых клиентов есть программа «1+1» — долейте в новую компанию такую же сумму, какую вы потеряли раньше, и со временем вы сможете вывести деньги. Звучит как издёвка, не так ли? Хотя не сомневаюсь, что некоторые решились на такой шаг и смогли снова выйти в плюс.

Во-вторых, счета снова похожи на рисованные, даже имена те же, что были в Forex Trend — Ubunt, Kraken, Patrik, Otmar и т.д. Результаты некоторых счетов весьма впечатляющие:

ПАММ счета лохотрон

график «ПАММ-счёта» kuroles

2 убыточных недели за 2 года — это круто, конечно 🙂 Зная статистику лучших ПАММ-управляющих других площадок, это выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой. Ну реально, 85% среднегодовой доходности при просадке 10% это просто нечто. Такой график в теории мог бы дать суперудачный Мартингейл, но как то это проверить возможности нет, потому что я не увидел ни графика загрузки депозита, ни списка сделок. А в описании счёта вообще указана совсем другая стратегия.

Чтобы вы поняли, что такой график без Мартингейла утопия, можно сравнить с результатами Lucky Pound из Альпари, который тоже очень круто торговал в 2017 году и показал похожие результаты:

ПАММ это развод

Lucky Pound заработал за год 63% — примерно столько же, сколько kuroles, и тоже с небольшой просадкой — всего 13%. Как видите, 95% прибыльных недель не было и близко, очень много небольших убытков. А это реально один из лучших в этом году счетов по соотношению рисков и доходности.

Хорошо, а насколько реален Lucky Pound, спросите вы? Есть один серьезный аргумент — копии этого счёта есть на нескольких ПАММ-площадках: Alpari, ICE-FX, FxOpen, Alfa Forex. То есть, управляющий делает логичную вещь — пытается собрать максимум денег инвесторов на всех крупных площадках. Точно также поступают другие известные управляющие в Альпари — Solandr, Stability, Auto-Tortoise

А попробуйте найти копии счетов трейдеров PrivateFX? Такие крутые управляющие, и ни один не решил забрать себе всех инвесторов на других площадках… Рассмотренными нами kuroles мог бы реально потеснить Лаки и всех остальных топов в Альпари и собрать несколько миллионов долларов прибыли, взять ту же комиссию 50% и быть в полном шоколаде.

Можно было бы поверить в реальность суперстратегий топовых управляющих PrivateFX, если быть хоть кто-то дал мониторинг на Myfxbook, как это делают некоторые топы в Альпари и обязательно делают в компании ICЕ-FX:

Памм развод

Но увы.

Дальше копать в рамках этой статьи не будем, да я и не претендую на разоблачителя PrivateFX — лишь изложил некоторые свои мысли, а по пути получился неплохой пример, как можно попробовать вычислить псевдо-ПАММ-брокера и избежать инвестиций в рисованные счета.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

ПАММ-счета: развод от управляющих

Основная проблема ПАММ-системы заключается в том, что управляющим может стать каждый желающий. Естественно, это открывает дорогу мошенникам, которые могут с помощью различных легальных схем зарабатывать за счёт своих инвесторов.

Впрочем, проблема не только в мошенниках — любой может стать управляющим, даже новичок в торговле на рынке Форекс. Никто не проводит предварительную оценку способностей трейдера до начала его работы в ПАММ-системе, а значит неизвестно, профессионал торгует или нет. Разве что он сам предоставит ссылки на мониторинги предыдущих счетов и подробную информацию о своей торговой стратегии — но это делают редко.

В общем, практически все счета младше года не подходят для инвестирования в ПАММ-счета из-за высоких рисков, связанных с неизвестностью трейдера. Для коротких заходов — другое дело, но только опытные инвесторы могут делать это грамотно.

Но вернемся к товарищам, которые зарабатывают за счёт денег инвесторов. Чаще всего на ПАММ-счетах встречается развод, который вроде бы и не развод, а просто высокорисковая торговля с использованием большого кредитного плеча и/или опасных торговых методик. Самая популярная из них — Мартингейл.

Статья в тему: что такое Мартингейл, чем он опасен и как его вычислить?

Зачем торговать с высокими рисками? Очевидно, чтобы получить высокую доходность и показывать её инвесторам, мол я суперкласнный управляющий. В случае с мартином можно вообще добиться идеального графика доходности:

Обман мартингейл

Кто не захочет проинвестировать в такой график? Но есть одна проблема — стратегия мартингейла рано или поздно приводит к сливу счёта, причём так, что опомниться не успеешь:

Развод мартин

Пока счёт растёт (а он растёт постоянно), управляющий получает процент от прибыли инвесторов, которых со временем становится все больше и больше. Да, в один момент всё рухнет, но к тому времени трейдер окупит свои вложения много раз.

Справедливости ради Мартингейл и другие токсичные торговые методики — это не развод сам по себе, а обычные торговые стратегии. Проблема в том, что начинающие инвесторы часто не осознают потенциальный риск работы с ними и теряют в итоге деньги, обвиняя потом управляющего.

Некоторые управляющие пачками создают такие ПАММ-счета и получают постоянную прибыль, при этом не особо переживая по поводу слитых денег инвесторов:

ПАММ лохотрон слитые счета

Много слитых счетов в архиве (актуально для Альпари, для других брокеров надо искать через investflow) — верный признак, что управляющий работает на свою прибыль, а не ради инвесторов. Конечно, кто-то из них зарабатывает… Но это примерно как в хайпах — кто успел выйти вовремя, тот в плюсе, остальные теряют все деньги.

Кстати, если у трейдера много слитых счетов, возможно он использует еще один интересный способ развода в ПАММ-счетах — перелив. Суть простая: трейдер открывает два счёта, на одном покупает валюту, на другом продаёт. В итоге на одном счёте будет хорошая прибыль, а другой будет слит.

В обычных условиях это не принесло бы прибыли, но с инвесторами расклад другой:

  • на прибыльном счёте управляющий получит доход на свой вклад плюс вознаграждение от инвесторов;
  • на убыточном счёте управляющий только потеряет свой вклад.

В итоге, не надо угадывать, куда пойдёт цена — прибыль будет 100%. Я лично не застукивал управляющих за переливом, но опытные Форекс-трейдеры хорошо знают эту методику и как её можно использовать. Намного проще провернуть такой фокус, если компания позволяет создать несколько аккаунтов на одного человека, либо если работать в группе.

Среди торговых стратегий, которые могут приводить к сливу, особое место занимают сетки ордеров с пересиживанием, на основе которых работают ПАММ-пирамиды. Название говорит само за себя — пока в счёт несут деньги, он исправно работает, но в какой-то момент много инвесторов подают заявку на вывод, маржи начинает не хватать, стратегия перестаёт работать и счёт сливается.

Примеров на самом деле не очень много, сеточные стратегии чаще встречаются на сервисах копирования сделок. Наиболее известными ПАММ-пирамидами были счета Galaxy на Форекс Тренд, вполне вероятно что как раз они не были рисованными, потому что сильно отличались от остальных топов — одновременно было что-то вроде 800 сделок, а график выглядел так:

ПАММ пирамида

По сути только одна неделя за 3 года была убыточной! Как такое возможно? Дело в том, что статистика на этом графике показывалась только по закрытым сделкам, а по факту на счёте всегда была просадка:

Правильный график ПАММ-пирамиды выглядел бы примерно так:

Как видите, хоть счёт и в плюсе, но просадка в один момент достигала 60%, а при наличии денег инвесторов, которые могут уйти из ПАММ-счёта, всё может в один момент рухнуть, как собственно и произошло со счетами Galaxy.

В принципе, это все известные мне виды развода в ПАММ-счетах, однако при работе с ними возникает еще много спорных ситуаций и сомнительных моментов — которые обманом все-таки не являются.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Что нельзя считать разводом и обманом

У брокеров, которые делают основной рейтинг управляющих только по показателю доходности, часто встречается «разгон» — высокорисковая торговля в начале работы ПАММ-счёта. Выглядит это обычно так:

ПАММ счета развод разгон

Впрочем, этот «развод» не несёт особых рисков для инвестора и делается только для того, чтобы попасть на первые страницы рейтинга. До разгона вы вряд ли встретите такой ПАММ-счёт, а позже при анализе ПАММ-счёта нужно просто отбросить период разгона и ориентироваться на новые показатели доходности и риска.

Для справки: в бесплатной программе IVE: Анализ ПАММ-счетов есть параметр «Коэффициент разгона», который четко показывает, был ли разгон.

Еще один спорный момент — инвесторы не всегда имеют доступ к истории сделок на ПАММ-счёте. Во-первых, это сразу наводит на подозрения, а есть ли вообще сделки. Во-вторых, без истории сделок бывает сложно понять, на какую стратегию рассчитывает управляющий и ПАММ-счёт остаётся «черным ящиком» — прибыль идёт, но как непонятно.

Если история сделок отсутствует, это нельзя назвать обманом, потому что управляющий опасается за свою уникальную торговую стратегию, на разработку которой он потратил много сил и времени. Есть умельцы, которые по истории сделок могут полностью скопировать систему и бесплатно завладеть чужой интеллектуальной собственностью.

В компании ICE-FX управляющих заставляют раскрывать историю сделок, вот например история одного из самых популярных ПАММ-счетов — Polar:

ПАММ счета не развод

Есть полная информация — временные рамки сделки, валюта и направление, лоты и точный результат в пунктах. Опытному Форекс-инвестору это даст много информации о торговой системе и её надёжности.

Также, как я уже писал раньше, есть подробные и полностью верифицированные мониторинги Myfxbook с историей сделок и мониторингом на графике. Более того, можно зайти на любой ПАММ-счёт под паролем инвестора и посмотреть на сделки в реальном времени.

Часто инвесторы возмущаются, когда ПАММ-счёт попадет в просадку и вообще долгое время торгует в минус. И начинают допрашивать управляющего на форуме:

И не лохотрон и не развод

Чтобы не удлинять статью еще больше рассказом о том, как работают прибыльные торговые системы на рынке Форекс, оставлю здесь ответ, который коротко и ясно объясняет, что надо делать инвестору в просадке:

ПАММ счета не обман

Как видите, всё просто — пока просадка не достигла критического значения, на которое рассчитывает управляющий, значит все в порядке и торговля продолжается как обычно. Если что-то не нравится — лучше вывести деньги, а если готовы потерпеть — есть смысл рассмотреть доливку на просадке, которая может увеличить доходность ваших вложений.

В случае, если просадка действительно становится большой, нарушается декларация ПАММ-счёта. Надо понимать, что на Форексе такое случается, иногда прибыльные торговые стратегии перестают работать, потому что рынок постоянно меняется и то, что работало раньше, может перестать быть актуальным завтра.

Скажу больше, даже слив счёта — это не всегда развод или лохотрон, если управляющий честно сообщил, что использует опасные торговые техники или предупредил, что будет торговать с большим плечом. Инвесторов предупредили — претензий быть не может.

Как видите, в ПАММ-счетах не всё так гладко, как вам могли сказать в рекламе от Форекс-брокеров. Тем не менее практика показывает, что инвестировать в них можно — главное избегать подводных камней, о которых мы сегодня говорили. В следующем разделе я дам несколько общих советов о том, как не угодить в ловушку и сделать правильные инвестиции.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Как защититься от развода в ПАММ-счетах?

Совет №1: Тщательно всё проверяйте.

Не надо вкладывать деньги в первый попавшийся красивый график, разузнайте побольше об управляющем и его торговой стратегии. Если что-то непонятно, спросите у опытных инвесторов на форуме или мнение блогера, который пишет о ПАММ-счетах.

Еще более пристально стоит проверять компанию, через которую вы собираетесь инвестировать. Где зарегистрирована? Кто владелец? Есть ли какая-нибудь предыстория? Эту информацию обычно можно найти в обзорах на блогах, только помните, что все обзоры пишутся ради рекламы, все положительные моменты надо делить на два.

Совет №2. Выше доходность — выше риск. 

Я уже почти пять лет в Интернет-инвестировании и точно могу сказать, что тенденция работает как часы — чем доходнее инвестиционный вариант, тем больше в нем скрытых рисков. И больше шанс нарваться на развод… Поэтому очень осторожно работайте с высокодоходными вложениями от 50% годовых.

Совет №3. Постоянно выводите прибыль. 

Инвестиции в ПАММ-счета пока что не защищаются законодательно, поэтому неторговые риски намного выше, чем при торговле акциями, например. Да и вероятность потерять большую часть депозита есть практически в каждом ПАММе. Поэтому не жадничайте и почаще снимайте прибыль, переводя её в более надежные активы. Даже если вы попадёте на слив, выведенная прибыль останется с вами и потери будут не 100%, а намного меньше.

Совет №4. Используйте диверсификацию.

Инвестор никогда не должен забывать о золотом правиле — инвестиционный портфель должен включать в себя несколько направлений и большое количество не связанных между собой активов. Диверсификация портфеля позволяет снизить потери от неудачных вложений и разводит во времени кризисы на разных ПАММ-счетах, что делает кривую доходности намного более ровной и стабильной. И никто не сможет вас обмануть на большую сумму, потому что доли отдельных управляющих будут маленькими.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

На этом всё на сегодня! Мы узнали, что ПАММ-счета — развод и лохотрон лишь тогда, когда попадаешь к псевдо-ПАММ-брокерам или к управляющим, которых не волнуют деньги инвесторов. Думаю, статья поможет вам избежать обмана в будущем и добиться хороших результатов в инвестировании на рынке Форекс.

Друзья, как всегда я хочу собрать статистику — проголосуйте, пожалуйста:

Сталкивались ли вы с обманом/разводом в ПАММ-счетах?

Загрузка ... Загрузка ...

1
Спасибо, что прочитали статью и поучаствовали в опросе 🙂 Подписывайтесь на обновления блога и наши социальные сети: ВконтактеFacebookTwitter, чтобы не пропустить следующие публикации и всегда быть в курсе новостей Вебинвеста! А еще приглашаю в наш чат Вебинвесторов, где мы обсуждаем интересные варианты инвестиций 🙂

В комментариях я жду душещипательных историй о нечестных управляющих и плохих брокерах (а еще ожидаю приверженцев прайвета, они всегда приходят, если написать что-то не то). Расскажите, с каким обманом в ПАММ-счетах вы сталкивались?

До встречи в следующих статьях, и желаю вам максимум профита!

Vf7dcDy_Iz4Автор: Александр Дюбченко - основатель и руководитель проекта "Вебинвест" (Вконтакте | Facebook). Занимаюсь инвестированием в Интернете более четырех лет, имею большой опыт работы с ПАММ-счетами и рынком Форекс. Разрабатываю вспомогательные инструменты веб-инвестора на основе MS Excel.

Хобби: интеллектуальные и стратегические игры.

Понравилась статья? Сохраните её себе!

Хотите получать свежие статьи сайта?

Подпишитесь прямо сейчас, и получайте
новые статьи Вебинвеста прямо на свой E-mail!

email рассылки Конфиденциальность гарантирована

  • http://vk.com/id618119 Михаил Сторожевых

    Привет. А помнишь были счета Vtornik, Sreda, Chetverg и т.д.? Я ради интереса написал мартина, который работал один день в неделю, и получил интересный результат: за пол года 4 из них сливались, а один давал где-то 500% без больших просадок. Можно хорошо срубить с инвесторов. И это логично, мартины-усреднители сливаются на сильном движении, причём почти все сразу, кроме тех, которые в этот день не работали)… в общем, очень выгодная схема развода. Стоит опасаться систем, которые работают 1 день в неделю.

    Я только не понял, как ты разделил мартины и сетки. Мартины бывают трёх видов: усреднители, локеры и восстановители. Первые 2 подразумевают построение сетки. Бывают сетки без мартина (т.е. множитель 1.0), причём даже локирующие (в случае пирамидального локирования), они достаточно безвредные. Что ты имеешь виду тут: «особое место занимают «сетки ордеров», на основе которых работают ПАММ-пирамиды»? Типа долгосрочные мартины-пересиживатели?

    • https://www.facebook.com/app_scoped_user_id/648182908699918/ Александр Дюбченко

      Такие счета не помню, но регулярно вижу счета, которые торгуют раз в неделю. Не мог кстати понять, в чем их секрет, по вашей схеме выглядит вполне логично.

      Насчёт мартина и сеток: под мартином (насколько я понимаю) обычно подразумевают сетку с увеличением лота каждого следующего ордера, ну а обычная сетка идёт без увеличения, видимо, это не совсем корректно, спасибо за уточнение.

      ПАММ-пирамида Galaxy работала на сетке без увеличения лотности ордеров, количество ордеров около тысячи. Можно сказать «долгосрочная сетка без увеличения лотности сделок»-пересиживатель. Это возможно единичный случай на ПАММ-счетах, но известный, поэтому добавил в статью. На сервисах копирования видел много подобных стратегий с пересиживанием — вроде на графике идёт в плюс, но при сильном трендовом движении счёт начинает сливаться, плюс очень много по итогам жрёт комиссия за открытие ордеров сетки.

      • http://vk.com/id618119 Михаил Сторожевых

        Тогда понятно. В альпари не прокатит — и то хорошо)

        Мартин может быть без сетки. Это когда у каждого ордера есть стоп, но в случае его срабатывания следующий ордер идёт большего объёма, чтобы разом отбить убытки. Например, режим Recovery Mode в советнике Wall Street. Сливается в случае большого количества стопов подряд (обычно около 15).

  • https://www.facebook.com/app_scoped_user_id/648182908699918/ Александр Дюбченко

    Если вы сталкивались с обманом в ПАММ-счетах — пожалуйста, расскажите об этом!