Почему я веду учёт своих финансовых вложений и вам рекомендую это делать

Учёт финансовых вложений

Здравствуйте, уважаемые читатели Вебинвеста! Скорее всего, вы уже знаете, что недавно в продажу поступила моя Excel-разработка под названием IVE: Учёт инвестиций, которая, как нетрудно догадаться, создана для учёта результатов финансовых вложений и их анализа. Раз уж пошла такая дискотека, я решил написать статью о том, нужен ли вообще учёт Интернет-инвестору и если да, что он может дать полезного

Содержание:

Зачем вести учёт финансовых вложений и ценных бумаг?

Учёт финансовых вложений и ценных бумаг

Думаю, вы прекрасно знаете пословицу «деньги счёт любят». По сути, она говорит нам о том, что чем лучше вы знаете, откуда берутся и куда деваются ваши деньги — тем больше их у вас будет. К мудрости поколений обычно есть смысл прислушиваться 🙂

Впрочем, речь скорее идет о грамотном ведении бюджета в принципе, и об этом мы еще с вами будем разговаривать в будущих статьях на Вебинвесте. А что насчет инвестиций (в Интернете и не только)? Понятно, что учитывать их результаты — это хорошее дело, лишним не будет, но можно ли без этого обойтись?

Такой вопрос в первую очередь может возникнуть у адептов стратегии «вложил и забыл», которые долго и лениво отбирают активы для своего инвестиционного портфеля, а потом пересматривают его состав раз в пятилетку. Детальный учёт инвестиций не выглядит большой необходимостью в таком случае, потому что результаты можно легко оценить «на глазок».

Полное отсутствие учёта финансовых вложений и ценных бумаг, конечно, экономит время, но у такого подхода есть несколько недостатков:

  • прошлые результаты инвестирования со временем теряются/забываются и потом трудно извлечь из них пользу;
  • при оценке портфеля «на глаз» сложно быть объективным и принимать во внимание все аргументы, а не только прибыль/доходность;
  • можно реально забыть о каких-то вложениях и получить непредвиденные потери.

Учёт финансовых инвестицийЕсть и другие причины вести учёт инвестиций. Например, такая — без детального учёта финансовых вложений инвестиционный процесс превращается в «черный ящик».

Что это значит? Инвестор видит начальный состав портфеля и его результаты через какое-то время, но знает очень мало о том, как этот портфель вообще работал. Речь идет не о каких-то технических моментах, а именно о процессе накопления прибыли — насколько стабильна доходность, каков размер просадок всего портфеля и отдельных активов, какие вложения выступают «локомотивом» портфеля, а какие его тормозят…

Не зная этих деталей, инвестору сложно эффективно управлять своими вложениями, особенно если речь идет об инвестициях на Форекс — здесь на каждом шагу могут возникать ситуации, требующие срочного вмешательства инвестора, без учета и контроля они просто проходят мимо и приводят к потере прибыли.

Ситуация становится еще сложнее, если вебинвестор хочет добиться качественной диверсификации, потому что чем больше в портфеле разных активов, тем «чернее» становится ящик. Больше информации — больше путаницы — еще больше времени на управление портфелем. К примеру, активные Интернет-инвесторы могут преодолеть за год планку в 100 различных активов, в этом случае без подробного учёта будет совершенно неясно, за счет чего получился итоговый результат.

А еще учёт инвестиций улучшает дисциплину инвестора. Вряд ли вам нужно доказывать, что дисциплина — это важно, причем в любом деле! Регулярная проверка результатов вложений позволяет лучше следить за активами и вовремя реагировать на различные ситуации, что, конечно же, сказывается потом на прибыли инвестиционного портфеля.

В общем, найти аргументы в пользу ведения учёта инвестиций нетрудно — это дело полезное и даже выгодное. Однако, оно занимает время и может быть довольно скучным, хотелось бы справляться с ним побыстрее. Есть ли простые и удобные способы ведения учёта? В следующем разделе статьи я предложу вам несколько вариантов.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Как лучше вести учёт финансовых инвестиций?

Учёт долгосрочных финансовых вложений и ценных бумаг

Многое зависит от потребностей конкретного инвестора, в первую очередь детализация учёта. Например, трейдеру важно иметь результаты всех сделок, это позволит делать выводы об эффективности торговой системы и может дать подсказку, как её улучшить. То же можно сказать про приверженцев активных инвестиционных стратегий, когда деньги редко задерживаются на счетах дольше одной-двух недель. А вот более консервативному инвестору может быть достаточно видеть недельные или даже месячные результаты.

И опять же, вопрос времени — чем детальнее учёт финансовых вложений и ценных бумаг, тем больше рутинной работы достается инвестору. Лично я против сверхдетального учёта вложений (конечно,если он не автоматизирован), потому что на это дело не должно уходить больше 5-10% времени от процесса инвестирования — так можно стать бухгалтером, а не инвестором 🙂

В любом случае, нужно где-то хранить эту информацию, желательно чтобы была возможность накапливать статистику и потом её анализировать. Для этих целей, конечно же, лучше всего подходит программа Microsoft Excel или её онлайн-аналог Google Таблицы. Если вы умеете работать с электронными таблицами, то достаточно легко можете создать удобный для себя шаблон учёта инвестиций.

Что должно быть в шаблоне? Как минимум, такие возможности:

  • расчёт процентных долей активов в портфеле;
  • расчёт доходности и прибыли каждого вложения и всего портфеля ежедневно/понедельно/помесячно;
  • расчёт доходности накопленным итогом и общей прибыли за всё время инвестирования в актив;
  • сравнение результатов активов между собой, для поиска «лидеров» и «аутсайдеров».

Доходность и прибыль — основные показатели, по которым можно судить об эффективности вложения, это обязательный момент. При желании можно считать и другие — просадки, волатильность, различные коэффициенты, хотя при анализе результатов инвестиций они уже не так актуальны, как при выборе активов в портфель.

Разумеется, если умеете строить графики — стройте, и как можно больше! Визуальная информация лучше воспринимается и запоминается, чем просто голые числа.

Учёт финансовых вложений в ExcelВ принципе, нет ничего сложного в том, чтобы сделать простой шаблон для учёта вложений и дорабатывать его при необходимости, многие инвесторы именно так и делают. Если вы умеете писать простые выражения в Excel и использовать формулы вроде =СУММ(), =СРЗНАЧ(), =СУММЕСЛИ(), то в принципе этого хватит для анализа результатов ваших вложений. Ну а если вы «дружите» с Экселем, то собственный шаблон — идеальный вариант, вы сможете полностью настроить его под себя.

Но если у вас нет навыков работы в Excel или времени на создание шаблона, что делать?

  • Вести учёт в отдельной тетрадке, а потом с помощью калькулятора считать результаты. Если у вас много времени и нет желания изучить хотя бы основы MS Excel — то пожалуйста, но на данный момент это весьма непродуктивный вариант.
  • Бесплатный шаблон или сервис с просторов Интернета. Такие есть, хотя по-моему проектов в незаброшенном состоянии почти не осталось. Это одна из причин, почему я начал делать шаблоны для ведения учёта инвестиций самостоятельно.
  • Заказать фрилансеру разработку шаблона — не слышал, чтобы кто-то таким занимался, но такой вариант тоже можно рассмотреть. Сами понимаете, индивидуальная качественная работа может стоить недёшево.
  • Купить готовый шаблон с инструкциями по использованию и поддержкой от разработчика. Естественно, я имею ввиду свой шаблон IVE: Учёт инвестиций и рекомендую на правах рекламы рассматривать этот вариант в первую очередь!

Раз уж зашла речь, расскажу вам немного о том, что я добавил и реализовал в своём шаблоне для учёта инвестиций.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Обзор программы IVE: Учёт инвестиций

Основной принцип, которого я придерживался при создании шаблона — минимум действий со стороны пользователя и максимальная автоматизация расчётов. Чем «умнее» Excel-файл для учёта инвестиций, тем меньше времени уходит на работу с ним, а значит больше времени остаётся непосредственно на анализ результатов и работу с инвестиционным портфелем.

Для удобства и еще большей экономии времени детализация выбрана недельная. Рекомендуемое время для заполнения шаблона — каждая суббота или воскресенье, когда финансовый мир находится на отдыхе.

Вот так выглядит учёт финансовых вложений за неделю:

IVE учёт инвестиций

Здесь есть всё необходимое для оценки недельных результатов — расчёт доходности и прибыли по активам, по всему портфелю, а также расчёт долей в портфеле. Доступен учёт в нескольких валютах сразу. От пользователя требуется только ввести название актива, выбрать валюту и раз в неделю заполнять колонки «Ввод», «Вывод» и «Итог недели».

Кроме этого, в программе есть возможность объединения активов в различные группы и просмотра обобщённых результатов:

Учёт финансовых вложений в IVE: учёт инвестиций

Для каждого актива, группы или портфеля можно посмотреть несколько информативных графиков и около дюжины полезных показателей:

Анализ активов в IVE: Учёт инвестиций

Доступны графики доходности по неделям и месяцам, прибыли, просадок и динамики вложений. Для портфеля также сделан график сравнения планируемой и реальной доходности:

Инвестиционные цели

Получилось достаточно коротко, но в общих чертах я думаю понятно, что IVE: Учёт инвестиций — штука функциональная и полезная. Нет ничего удивительного в том, что я довольно высоко оцениваю свою разработку и пользуюсь для анализа своих вложений именно ей. Если вы тоже заинтересовались — жмите на кнопку:

УЗНАТЬ БОЛЬШЕ ПРО IVE: УЧЁТ ИНВЕСТИЦИЙ

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Итак, товарищи, мы сегодня с вами разобрались, стоит ли вести сбор результатов инвестиций и что он может дать инвестору. Также мы узнали, каким должен быть грамотный учёт финансовых вложений и ценных бумаг и коротко рассмотрели мой подход в шаблоне IVE: Учёт инвестиций.

А как ведёте учёт вы? Расскажите об этом в комментариях к статье! Также приглашаю голосовать:

Где вы ведёте учёт финансовых вложений?

Посмотреть результаты

Загрузка ... Загрузка ...

Как всегда, благодарю, что читаете Вебинвест 🙂 Приятно видеть, что статьи читают сотни и даже тысячи людей, у нас уже собралось большое сообщество! Это вдохновляет на дальнейшую работу.

До встречи в следующих статьях! Пусть ваши вложения приносят вам только хорошие эмоции.

1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (5 голосов, в среднем: 5,00 из 5)

Загрузка...

1

Vf7dcDy_Iz4Автор: Александр Дюбченко - основатель и руководитель проекта "Вебинвест" (Вконтакте | Facebook). Занимаюсь инвестированием в Интернете более четырех лет, имею большой опыт работы с ПАММ-счетами и рынком Форекс. Разрабатываю вспомогательные инструменты веб-инвестора на основе MS Excel.

Хобби: интеллектуальные и стратегические игры.

Хотите получать свежие статьи сайта?

Подпишитесь прямо сейчас, и получайте
новые статьи Вебинвеста прямо на свой E-mail!

email рассылки Конфиденциальность гарантирована

  • http://Vk.ru Наталия

    Правильная статья, учет вести нужно, иначе работа пойдет в слепую. В предложенном варианте обзор работы с пами-счетами разложен под микроскопом. Я лично вряд ли найду столько времени для создания такой учетной бомбы! Рекомендую приобрести готовый материал и жить спокойно. Респект, Александр!

    • //webinvest.su Александр

      Спасибо, приятные слова!

  • Користувач

    Я инвестирую в акции, и постоянно докупаю их при приосадке,ваша таблица просчитывает среднюю цену акции при докупке?

    • //webinvest.su Александр

      Нет, не рассчитывает, пользователь вводит только баланс на конец недели и суммы вводов/выводов. Для максимально детального учёта акций нужен специализированный шаблон или сервис, IVE: Учёт инвестиций менее детален, но универсален и подходит для одновременного учёта большинства видов инвестирования.

  • Ева

    Знаете, после прочтения вашей статьи я тоже стала задумываться над тем, что мне стоит вести учет всех своих вложений. До этого момента я вообще не фиксировала сколько денег я вложила и какую прибыль они мне принесли. это не правильно, потому что не показывает реальной картины всего происходящего, прибыльно идут дела или нет. Буду исправляться.

    • //webinvest.su Александр

      Замечательно, что моя статья подтолкнула Вас к такому важному решению 🙂